Delitos Económicos y Ciber Delitos | Justo Proceso Abogados
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Panorama

¿Qué son los delitos económicos y los ciber delitos?

En Chile, hablamos de delitos económicos cuando una persona natural o jurídica realiza conductas ilícitas para obtener un beneficio económico afectando patrimonios ajenos, el sistema financiero, la libre competencia o la confianza en el mercado. Muchos de estos ilícitos están regulados en el Código Penal y en leyes especiales (tributarias, de mercado de valores, competencia, etc.) y están sancionadas con penas que van desde multas hasta pena de presidio menor o incluso penas más altas en casos graves.

Los delitos informáticos o ciber delitos son aquellos en que se usa la tecnología como herramienta o como objetivo del ataque: acceso no autorizado a sistemas, fraudes a través de plataformas digitales, phishing por correos electrónicos, suplantación de identidad, ataques a bases de datos, entre otros.

Hoy, la mayoría de las estafas y fraudes combinan ambos mundos: un delito de estafa clásico, ejecutado mediante medios digitales.

Delitos económicos e informáticos
Delitos económicos

Delitos económicos que atendemos

Trabajamos tanto con personas imputadas como con víctimas, en un amplio abanico de delitos económicos, entre otros:

Estafas y fraudes
1
Estafas y fraudes

Asesoramos y defendemos en causas de:

  • Estafa y otras defraudaciones (contratos simulados, engaños en ventas, inversiones falsas).
  • Fraudes por transferencias, plataformas digitales o correos electrónicos adulterados.
  • Seguro, banca, inversiones y servicios financieros.

Si eres víctima, un abogado te ayudará a estructurar la querella, cuantificar el perjuicio y buscar la restitución. Si estás siendo investigado, diseñamos una estrategia de defensa que considere prueba contable, documental y digital.

2
Apropiación indebida y administración desleal

Casos en que alguien recibe bienes, dineros o activos ajenos y, en vez de devolverlos o administrarlos correctamente, se los apropia o los desvía en perjuicio del dueño. Muy frecuente en:

  • Mandatos, sociedades, comunidades de hecho.
  • Administradores que actúan contra el interés del titular del patrimonio.

Aquí se discute intensamente la responsabilidad penal y los límites entre conflicto civil y delito, por lo que es clave contar con un especialista en delitos económicos.

3
Delitos tributarios y contables
  • Omisión maliciosa de declaraciones.
  • Uso de facturas falsas o documentos ideológicamente falsos.
  • Estructuras diseñadas para ocultar ingresos o el verdadero contribuyente.

Este tipo de delitos económicos suele requerir peritajes contables, análisis de flujos y coordinación con la defensa en sede administrativa y penal.

4
Corrupción, cohecho y lavado de activos

Defensa y representación en:

  • Cohecho, sobornos, fraude al Fisco.
  • Lavado de activos vinculados a delitos precedentes.
  • Casos donde se discute la responsabilidad penal de la empresa.

En muchos de estos ilícitos, las penas pueden ir desde presidio menor en su grado mínimo hasta penas más gravosas, además de inhabilitaciones y multas importantes.

5
Delitos económicos vinculados a mercados regulados
  • Infracciones a la propiedad intelectual y piratería comercial.
  • Conductas que afectan la libre competencia (colusión, abuso de posición dominante).
  • Hechos que se investigan en paralelo con la Fiscalía Nacional Económica o reguladores sectoriales.

En estos casos, la coordinación entre defensa penal y estrategias administrativas o regulatorias es fundamental.

¿Buscas apoyo inmediato en delitos económicos?
Ciber delitos

Delitos informáticos y ciber delitos

Los delitos informáticos ya no son algo excepcional: son parte del día a día de empresas y personas.

Atendemos, entre otros:

Delitos informáticos
1

Acceso ilícito a sistemas, robo de bases de datos y credenciales.

2

Fraudes electrónicos (phishing, pharming, “cuentas espejo”, manipulación de sistemas de pago).

3

Suplantación de identidad para obtener un beneficio económico.

4

Sabotaje informático y daños a sistemas o información crítica.

Muchos de estos hechos se integran en figuras del código penal, pero con un componente probatorio tecnológico: trazas digitales, servidores, registros de acceso, comunicaciones por correos electrónicos y mensajería.
Conversemos tu caso de delitos informáticos hoy.
Metodología

¿Cómo te ayudamos en Justo Proceso?

1
Evaluación inicial y estrategia
  • Revisión de antecedentes, contratos, movimientos financieros y evidencia digital.
  • Análisis de tipos penales, posibles circunstancias agravantes y márgenes de negociación.
  • Explicación clara de los riesgos (multas, pena de presidio menor en sus grados, inhabilitaciones) según el escenario.
2
Defensa penal o acción como víctima
  • Presentación de denuncias y querellas, cuando eres perjudicado.
  • Defensa desde la etapa de investigación, declaración, formalización y juicio oral, cuando eres imputado.
  • Diseño de salidas alternativas cuando la ley lo permite, siempre que sea conveniente para ti.
3
Empresas y responsabilidad penal
  • Análisis de responsabilidad penal de la persona jurídica en delitos económicos y ciber delitos.
  • Revisión de modelos de prevención, políticas internas y flujos de aprobación.
  • Alineamiento con normativa de libre competencia, propiedad intelectual y compliance penal.

En todos los casos, buscamos evitar condenas desproporcionadas y limitar el impacto reputacional, patrimonial y personal.

Agenda una evaluación inicial sin comprometer tu estrategia.
Penas y sanciones

Penas y sanciones en delitos económicos y ciber delitos

Dependiendo del tipo de ilícito, el monto afectado y las circunstancias agravantes, las conductas pueden estar sancionadas con penas que van desde:

  • Multas e inhabilitaciones.
  • Pena de presidio menor en su grado mínimo (61 días a 540 días).
  • Presidio menor en su grado medio a máximo (541 días a 5 años) y, en algunos casos, superiores.

La referencia a “menor en su grado” o “menor en sus grados” no es un tecnicismo vacío: determina si una persona puede acceder a penas sustitutivas, como reclusión parcial o remisión condicional, o si arriesga cárcel efectiva. Por eso la defensa técnica es tan relevante.

¿Por qué elegir a Justo Proceso para tu caso de delitos económicos o informáticos?
A

Enfoque penal económico: trabajamos con foco en delitos complejos donde se cruzan finanzas, contratos, mercado y tecnología.

B

Trabajo estratégico con evidencia digital: entendemos cómo se construye y desafía la prueba basada en sistemas informáticos, registros bancarios y comunicaciones electrónicas.

C

Acompañamiento cercano: explicamos cada etapa del proceso penal y sus efectos, para que tomes decisiones informadas, no desde el miedo.

Protege tu reputación y patrimonio con una defensa oportuna.

Preguntas Frecuentes sobre Delitos Económicos y Ciber Delitos

Son conductas tipificadas en el código penal y leyes especiales donde se busca obtener un beneficio económico ilícito: estafas, apropiación indebida, administración desleal, delitos tributarios, fraudes al mercado, entre otros. Suelen afectar patrimonios, confianza en el sistema financiero o la libre competencia.

Cuando sospechas que fuiste víctima de un delito de estafa (por contrato, inversión, compraventa, internet, correos electrónicos, etc.) o cuando te investigan por haber recibido dineros o bienes en un contexto que podría considerarse fraude. Un abogado experto en fraude te ayuda a evaluar si hay delito, qué pruebas son relevantes y si conviene querellarse, negociar o ir a juicio.

Es un ilícito cometido usando sistemas informáticos, redes o datos como herramienta o como objetivo: acceso no autorizado, robo de credenciales, clonación de medios de pago, fraudes online, sabotaje de sistemas, entre otros. Muchos se investigan con apoyo de unidades especializadas de la policía y se sancionan como delitos informáticos.

Depende del tipo de hecho, del monto involucrado y de las circunstancias agravantes (como abuso de cargo, afectación masiva de víctimas, uso de información privilegiada, etc.). Varias figuras se castigan con pena de presidio menor en sus grados y otras con penas superiores, además de multas, decomisos e inhabilitaciones. Por eso es clave una asesoría legal temprana.

Sí. En ciertos supuestos, la ley permite perseguir la responsabilidad penal de la persona jurídica, especialmente si el delito se cometió en su beneficio y no existían modelos de prevención razonables. En esos casos la empresa puede enfrentar multas elevadas, prohibición de contratar con el Estado y otras sanciones.

Lo ideal es actuar rápido: resguardar evidencia (registros de sistema, contratos, mensajes, correos electrónicos), informar a tu banco o proveedor tecnológico, y luego acudir a la PDI o Fiscalía. En paralelo, un especialista en delitos económicos e informáticos puede ayudarte a decidir si conviene presentar querella, evaluar responsabilidades internas y reducir daños.

Si estás enfrentando una investigación o has sido víctima de delitos económicos o ciber delitos, no lo enfrentes solo. En Justo Proceso ponemos a tu disposición una defensa penal estratégica y una asesoría legal clara desde el primer contacto.

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